Very High Risk कैटेगरी में शामिल SBI Small Cap Fund उन निवेशकों को आकर्षित करता है जो बाजार की अस्थिरता के बावजूद लंबे समय में मजबूत रिटर्न की तलाश करते हैं। इस फंड ने पिछले 10 वर्षों में 17.81% का वार्षिक औसत रिटर्न दिया है, जो इसे छोटे निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है। हालांकि, इसकी हालिया परफॉर्मेंस -14.06% तक गिरने के कारण कुछ चिंताएं भी पैदा हुई हैं, जो इसके High Risk नेचर को दर्शाती हैं।
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दीर्घकालिक निवेश के लिए उपयुक्त, लेकिन धैर्य अनिवार्य
इस फंड की परफॉर्मेंस में उतार-चढ़ाव देखने को मिलते हैं, लेकिन लंबी अवधि में यह स्थिरता की ओर लौटता है। 5 साल में 29.44% और 3 साल में 14.79% का रिटर्न दिखाता है कि बाजार की गिरावट के बाद भी यह फंड रिकवरी करने में सक्षम है। लेकिन इसके लिए निवेशक को धैर्य और बाजार में टिके रहने की मानसिकता चाहिए। यह एक ऐसा फंड है जो तत्काल लाभ नहीं, बल्कि दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण की दिशा में काम करता है।
जोखिम का स्तर और जोखिम-समायोजित रिटर्न
SBI Small Cap Fund को ‘Very High Risk’ कैटेगरी में इसलिए रखा गया है क्योंकि इसकी पूंजी में 25-30% तक की गिरावट की संभावना रहती है। हालांकि, इसका Sharpe Ratio 1.55 है, जो यह बताता है कि यह फंड अपने जोखिम के अनुपात में अच्छा रिटर्न देता है। यदि आपकी जोखिम सहनशीलता अधिक है, तो यह फंड आपके लिए लंबे समय में अच्छा प्रदर्शन कर सकता है, बशर्ते आप बाजार की गिरावट के दौरान घबराएं नहीं।
मजबूत पोर्टफोलियो और सेक्टोरल डाइवर्सिफिकेशन
SBI Small Cap Fund का पोर्टफोलियो छोटे और मिड-कैप स्टॉक्स के बीच संतुलन बनाकर चलता है। इसमें 44.19% हिस्सेदारी स्मॉल-कैप और 55.81% मिड-कैप स्टॉक्स की है। सेक्टोरल डाइवर्सिफिकेशन में इंडस्ट्रियल्स (32.08%), एनर्जी & यूटिलिटीज (20.59%) और फाइनेंशियल्स (13.6%) जैसे सेक्टर्स शामिल हैं, जिससे पोर्टफोलियो को स्थायित्व मिलता है और अस्थिरता का प्रभाव कम होता है।
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क्वालिटी स्टॉक्स में निवेश की रणनीति
इस फंड की निवेश रणनीति गुणवत्ता पर आधारित है। फंड मैनेजर श्री एस.आर. श्रीनिवासन के नेतृत्व में, यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जिनका बिक्री ग्रोथ 9.96%, लाभ मार्जिन 24% और कैश फ्लो ग्रोथ 44.37% है। इससे साफ पता चलता है कि यह फंड सिर्फ ग्रोथ की नहीं बल्कि फंडामेंटल स्ट्रेंथ की भी तलाश करता है।
(FAQs)
SBI Small Cap Fund में कितना रिस्क है?
यह ‘Very High Risk’ कैटेगरी में आता है, जिससे इसमें पूंजी में बड़ी गिरावट संभव है, लेकिन साथ में रिटर्न की संभावना भी अधिक होती है।
क्या यह फंड शॉर्ट टर्म के लिए उपयुक्त है?
नहीं। यह फंड सिर्फ उन निवेशकों के लिए है जो कम से कम 5 साल का नजरिया रखते हैं और मार्केट वोलैटिलिटी को सह सकते हैं।
इसमें किन सेक्टर्स में निवेश किया गया है?
इस फंड का पोर्टफोलियो इंडस्ट्रियल्स, एनर्जी & यूटिलिटीज और फाइनेंशियल्स सेक्टर्स में डाइवर्सिफाइड है।
फंड मैनेजर कौन हैं और इनकी स्ट्रैटेजी क्या है?
फंड मैनेजर श्री एस.आर. श्रीनिवासन क्वालिटी ग्रोथ स्टॉक्स में निवेश करते हैं और मजबूत फाइनेंशियल मेट्रिक्स पर ध्यान देते हैं।
क्या यह फंड नए निवेशकों के लिए ठीक है?
नए निवेशक यदि लंबे समय के लिए निवेश कर रहे हैं और वोलैटिलिटी से घबराते नहीं हैं, तो यह एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
