SBI Small Cap Fund Direct Growth 2025 एक ऐसा म्यूचुअल फंड है जो भारतीय बाजार की स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है। यह फंड खासकर उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो जोखिम लेने को तैयार हैं और लंबी अवधि के लिए अपने निवेश का लाभ देखना चाहते हैं। अप्रैल 2025 तक के आंकड़ों को ध्यान में रखते हुए, यह फंड न सिर्फ बेहतर रिटर्न देने वाला है बल्कि अपने डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो और आकर्षक ग्रोथ संभावनाओं के कारण निवेशकों में तेजी से लोकप्रिय भी हो रहा है।
फंड की नेट एसेट वैल्यू (NAV) और निवेश प्रारंभ की राशि
17 अप्रैल 2025 को SBI Small Cap Fund Direct Growth की Net Asset Value यानी NAV ₹183.49 दर्ज की गई, जो इसके लगातार बेहतर प्रदर्शन को दर्शाती है। SIP (Systematic Investment Plan) के ज़रिए निवेश की शुरुआत महज ₹500 प्रति माह से की जा सकती है, जिससे यह छोटे निवेशकों के लिए भी सुलभ हो जाता है। यदि आप एकमुश्त निवेश करना चाहते हैं तो इसकी न्यूनतम राशि ₹5,000 है। यह लचीलापन निवेशकों को अपनी वित्तीय योजना के अनुसार फंड में प्रवेश का अवसर देता है।
फंड की लागत यानी Expense Ratio और निकासी के नियम
इस फंड का Expense Ratio अप्रैल 2025 तक 0.72% है, जो डायरेक्ट प्लान के लिहाज से एक किफायती दर मानी जाती है। यह शुल्क फंड मैनेजमेंट की लागतों को कवर करता है और आपके रिटर्न पर सीधा प्रभाव डालता है। यदि आप एक वर्ष से पहले फंड से बाहर निकलते हैं, तो आपको 1% का Exit Load देना होता है। लेकिन यदि निवेश एक वर्ष से अधिक का है, तो आप बिना किसी शुल्क के फंड से रिडीम कर सकते हैं।
SBI Small Cap Fund के रिटर्न की परफॉर्मेंस और ग्रोथ ट्रेंड
यह फंड अपने लॉन्च से अब तक 24.12% की औसत वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दे चुका है। वर्ष 2024-25 के दौरान, इसमें 1 वर्ष में 5.07%, 3 वर्षों में 15.92% और 5 वर्षों में 30.77% का जबरदस्त रिटर्न देखा गया है। यह प्रदर्शन दर्शाता है कि स्मॉल कैप स्पेस में यह फंड लंबे समय में अपने निवेशकों को बेहतर लाभ देने में सक्षम है।
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SIP निवेश के आंकड़े और लाभ की संभावनाएं
₹1,000 प्रति माह की SIP करने पर यदि आपने 3 वर्षों तक निवेश किया होता, तो ₹36,000 के निवेश पर आपको ₹44,516 का रिटर्न प्राप्त होता, यानी 23.66% का लाभ। वहीं, 5 वर्षों की SIP में ₹60,000 निवेश करने पर आपको ₹1,00,223 तक की वैल्यू प्राप्त हो सकती थी। इससे यह स्पष्ट होता है कि रेगुलर SIP निवेश से यह फंड अच्छा मुनाफा देने की क्षमता रखता है।
फंड का पोर्टफोलियो और प्रमुख कंपनियों में हिस्सेदारी
मार्च 2025 तक इस फंड की कुल संपत्ति (AUM) ₹30,829 करोड़ तक पहुँच चुकी थी। इसकी शीर्ष होल्डिंग्स में DOMS Industries Ltd., Chalet Hotels Ltd., Krishna Institute of Medical Sciences Ltd., SBFC Finance Ltd. और Kalpataru Projects International Ltd. शामिल हैं। ये कंपनियाँ स्मॉल-कैप सेगमेंट में अपनी मजबूत स्थिति और ग्रोथ पोटेंशियल के लिए जानी जाती हैं।
सेक्टोरल एलोकेशन और डाइवर्सिफिकेशन की रणनीति
यह फंड विभिन्न सेक्टर्स में निवेश करके एक संतुलित पोर्टफोलियो तैयार करता है। इंडस्ट्रियल्स में इसका एक्सपोजर 32.45% है, जबकि कंज्यूमर साइक्लिकल सेक्टर में 22.42%, फाइनेंशियल सर्विसेज में 15.88% और बेसिक मैटेरियल्स में 14.7% का आवंटन है। यह डाइवर्सिफिकेशन फंड को स्थायित्व देता है और रिस्क को संतुलित करता है।
टैक्स नियम और कर लाभ की जानकारी
यदि आप एक वर्ष से अधिक समय के लिए निवेश करते हैं, तो इससे होने वाले लाभ Long Term Capital Gain (LTCG) के अंतर्गत आते हैं, जिस पर ₹1.25 लाख से अधिक लाभ पर 12.5% टैक्स लगता है। एक वर्ष से कम समय में रिडीम किए गए निवेश पर 20% का Short Term Capital Gain (STCG) टैक्स लागू होता है। इससे यह स्पष्ट होता है कि लॉन्ग टर्म निवेश कर लाभ के दृष्टिकोण से अधिक लाभदायक है।
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(FAQs)
1. SBI Small Cap Fund Direct Growth में निवेश कितना सुरक्षित है?
यह फंड हाई रिस्क कैटेगरी में आता है, इसलिए इसमें उतार-चढ़ाव अधिक हो सकता है। लेकिन यदि आप लॉन्ग टर्म इन्वेस्टर हैं, तो यह फंड आपको उच्च रिटर्न देने में सक्षम है।
2. क्या यह फंड टॅक्स सेविंग के लिए उपयुक्त है?
नहीं, यह फंड ELSS कैटेगरी में नहीं आता, इसलिए इसमें टैक्स छूट नहीं मिलती। हाँ, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स की रियायतें मिल सकती हैं।
3. SIP बेहतर है या एकमुश्त निवेश?
यदि आप मार्केट टाइमिंग से बचना चाहते हैं तो SIP एक अच्छा विकल्प है। यह लागत औसत करने में भी मदद करता है।
