SBI Mutual Fund निवेशकों के लिए कुछ योजनाएँ लंबी अवधि में शानदार रिटर्न देने के लिए जानी जाती हैं। ऐसी ही एक स्कीम SBI Consumption Opportunities Fund है, जिसने 25 साल में निवेशकों को जबरदस्त मुनाफा दिया है। अगर किसी ने इसमें 3500 रुपये की SIP की होती, तो आज वह लगभग 2 करोड़ रुपये का मालिक बन सकता था। अगर आप लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएशन चाहते हैं और उपभोक्ता आधारित कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, तो SBI Consumption Opportunities Fund एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। इस स्कीम ने पिछले 25 सालों में जबरदस्त ग्रोथ दी है और SIP के जरिए निवेशकों को करोड़पति बना दिया है। हालांकि, थीमैटिक फंड होने की वजह से इसमें कुछ जोखिम भी शामिल हैं, इसलिए निवेश से पहले सही रिसर्च और फाइनेंशियल प्लानिंग जरूर करें।
क्या है SBI Consumption Opportunities Fund?
SBI Consumption Opportunities Fund एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जो मुख्य रूप से उपभोक्ता आधारित कंपनियों में निवेश करती है। इसका उद्देश्य लॉन्ग टर्म में कैपिटल ग्रोथ को बढ़ावा देना है। इस फंड को जल्द ही 26 साल पूरे होने जा रहे हैं, और इस दौरान SIP करने वाले निवेशकों को 19.15% सालाना रिटर्न मिला है। वहीं, लंपसम निवेश करने वालों को 15.69% सालाना रिटर्न हासिल हुआ है। फंड की लॉन्च डेट: 5 जुलाई, 1995 l
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किसके लिए सही है यह स्कीम?
यह एक थीमैटिक फंड है, जो मुख्य रूप से उपभोक्ता-संबंधी कंपनियों में निवेश करता है, इसलिए इसमें जोखिम अपेक्षाकृत अधिक हो सकता है। यह स्कीम उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो लॉन्ग टर्म ग्रोथ के लिए हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं। 5 साल से कम समय के लिए निवेश करने वालों को इसमें पैसा लगाने से बचना चाहिए। हालांकि, जो निवेशक SIP के माध्यम से धीरे-धीरे वेल्थ बनाना चाहते हैं, उनके लिए यह स्कीम एक बेहतर विकल्प हो सकती है।
SIP से कितना फायदा हुआ?
अगर किसी निवेशक ने SBI Mutual Fund में 25 साल पहले हर महीने 3500 रुपये की SIP शुरू की होती, तो आज उसका निवेश 2 करोड़ रुपये तक पहुँच गया होता।
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SIP कैलकुलेशन:
अगर किसी निवेशक ने SBI Mutual Fund में ₹3,500 प्रति माह SIP की होती, तो उसका कुल निवेश ₹10,50,000 होता। 25 वर्षों में यह रकम बढ़कर ₹1,90,37,984 हो गई, जिसमें एनुअलाइज्ड रिटर्न 19.15% रहा। बीते 15 सालों में इस फंड ने 17.69% सालाना, 10 साल में 17.6%, और पिछले 5 साल में 22.96% सालाना का रिटर्न दिया है, जिससे यह एक बेहतरीन लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट साबित हुआ है।
लंपसम निवेश पर रिटर्न
लम्बे समय में इस फंड ने लंपसम निवेशकों को भी शानदार रिटर्न दिए हैं।
| अवधि | सालाना रिटर्न (%) |
|---|---|
| 1 साल | 12.58% |
| 3 साल | 18.65% |
| 5 साल | 20.54% |
| 7 साल | 14.34% |
| 10 साल | 15.07% |
| 20 साल | 18.82% |
| लॉन्च के बाद से | 15.69% |
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स्कीम से जुड़ी अन्य महत्वपूर्ण जानकारियाँ
बेंचमार्क इस स्कीम का NIFTY India Consumption TRI है, जिसका कुल AUM (31 दिसंबर 2024 तक) 3,101.04 करोड़ रुपये है। इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 1.97% है। निवेश शुरू करने के लिए न्यूनतम राशि 5000 रुपये रखी गई है, जबकि SIP निवेश मात्र 500 रुपये प्रति माह से भी शुरू किया जा सकता है।
पोर्टफोलियो: टॉप होल्डिंग्स
SBI Consumption Opportunities Fund का पोर्टफोलियो उपभोक्ता क्षेत्र की दिग्गज कंपनियों से भरा हुआ है।
| कंपनी | पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी (%) |
|---|---|
| Ganesha Ecosphere | 6.58% |
| Bharti Airtel | 4.71% |
| Jubilant Foodworks | 4.25% |
| Hindustan Unilever | 4.09% |
| ITC | 3.98% |
| United Breweries | 3.61% |
| Berger Paints India | 3.11% |
| Whirlpool Of India | 2.91% |
| Mahindra & Mahindra | 2.86% |
| Colgate Palmolive (India) | 2.81% |
| Blue Star | 2.74% |
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पोर्टफोलियो: टॉप सेक्टर्स
यह स्कीम मुख्य रूप से FMCG, कंज्यूमर सर्विसेज और ड्यूरेबल्स सेक्टर पर केंद्रित है।
| सेक्टर | पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी (%) |
|---|---|
| FMCG | 30.71% |
| Consumer Services | 22.43% |
| Consumer Durables | 21.87% |
| Textiles | 9.24% |
| Automobile And Auto Components | 8.68% |
| Telecommunication | 5.37% |
| Sovereign | 0.09% |
| Cash, Cash Equivalents And Others | 1.61% |
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