HDFC Mutual Fund की HDFC Large and Mid-Cap Fund स्कीम ने निवेशकों के लिए वित्तीय सफलता का एक अद्भुत उदाहरण प्रस्तुत किया है। फरवरी 2024 में अपने 30 साल पूरे करने वाली इस स्कीम ने लॉन्ग टर्म निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जिसे वैल्यू रिसर्च ने 4 स्टार रेटिंग दी है। इस स्कीम में निवेश करते हुए निवेशकों ने केवल ₹2500 के मासिक SIP से 1.5 करोड़ रुपये का फंड तैयार किया है।
HDFC Large and Mid Cap Fund की इनवेस्टमेंट स्ट्रैटेजी
इस स्कीम का पोर्टफोलियो मुख्यतः लार्ज कैप (Large Cap) और मिड कैप (Mid Cap) स्टॉक्स पर केंद्रित है। स्कीम के नियमों के अनुसार, किसी भी समय लार्ज और मिड कैप स्टॉक्स का न्यूनतम 35-35% हिस्सा होता है। इसके अलावा, थोड़ा निवेश स्मॉल कैप स्टॉक्स में भी किया जाता है।
सितंबर 2024 की फैक्टशीट के अनुसार:
- लार्ज कैप स्टॉक्स: 48.2%
- मिड कैप स्टॉक्स: 36.5%
- स्मॉल कैप स्टॉक्स: 12.5%
फंड मैनेजर गोपाल अग्रवाल शेयरों के चुनाव में विशेष सावधानी बरतते हैं। यह स्कीम डायवर्सिफाइड इक्विटी इनवेस्टमेंट के जरिए लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ का उद्देश्य रखती है।
स्कीम की शुरुआत और विकास
18 फरवरी 1994 को HDFC Growth Opportunities Fund के रूप में शुरू की गई इस स्कीम को 2018 में Large and Mid Cap Fund में परिवर्तित किया गया। वर्तमान में इसका नाम HDFC Large and Mid Cap Fund है। 6 नवंबर 2024 तक, इस स्कीम का AUM (Assets Under Management) 23,953.95 करोड़ रुपये था।
30 साल की अवधि में, इस स्कीम ने:
- डायरेक्ट प्लान पर 15.01% सालाना रिटर्न
- रेगुलर प्लान पर 13.21% सालाना रिटर्न
दिया है, जो इसे लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट के लिए उपयुक्त बनाता है।
SIP से बना 1.5 करोड़ रुपये का फंड
HDFC Large and Mid Cap Fund में नियमित SIP के माध्यम से निवेश करना निवेशकों के लिए बेहद लाभदायक रहा है। कंपाउंडिंग और रूपी कॉस्ट एवरेजिंग ने निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न प्रदान किया है।
SIP रिटर्न कैलकुलेशन:
- मासिक SIP: ₹2500
- कुल निवेश अवधि: 30 वर्ष
- कुल निवेश: ₹9.25 लाख
- सालाना रिटर्न (CAGR): 14.86%
- फंड वैल्यू (30 वर्षों बाद): ₹1.53 करोड़
पिछले रिटर्न पर एक नजर
डायरेक्ट प्लान:
- 1 साल: 40.00%
- 3 साल: 21.38%
- 5 साल: 24.69%
- 10 साल: 14.69%
- शुरुआत से अब तक: 15.01%
रेगुलर प्लान:
- 1 साल: 38.81%
- 3 साल: 20.37%
- 5 साल: 23.86%
- 10 साल: 14.24%
- शुरुआत से अब तक: 13.21%
FAQs
Q1: क्या HDFC Large and Mid Cap Fund सुरक्षित है?
यह स्कीम उच्च जोखिम श्रेणी में आती है। इसे केवल वही निवेशक चुनें, जो लॉन्ग टर्म में निवेश करना चाहते हैं और मार्केट रिस्क झेल सकते हैं।
Q2: क्या SIP करना लाभकारी होगा?
जी हां, SIP के माध्यम से निवेश करने पर कंपाउंडिंग और रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का पूरा लाभ मिलता है, जिससे जोखिम कम होता है और लॉन्ग टर्म में उच्च रिटर्न मिलते हैं।
Q3: शुरुआती निवेशक कैसे शुरू करें?
आप एक छोटे मासिक SIP जैसे ₹500 या ₹2500 से शुरू कर सकते हैं।
